Сбербанк протокол общего собрания

Оглавление:

Сбербанк протокол общего собрания

Вынужден сообщить о неграмотных действиях сотрудников сбербанка, которые привели к блокировке счета нашей компании. Ниже представлено мое официальное обращение в Сбербанк, из которого все понятно. Вот каких сотрудников набирает Сбербанк на работу, видимо по знакомству, родству, либо просто, что называется, «по объявлению на заборе»!

«»»Настоящим письмом сообщаем, что в результате незаконных и безграмотных действий сотрудников Отделения №8604 ПАО «Сбербанк» наше предприятие не может в полной мере осуществлять деятельность с 11.09.2017 года. ООО «ТОЗ-Пластик» открыт расчетный счет в указанном отделении, который был заблокирован 09.09.2017 г с формулировкой «истек срок полномочий генерального директора». При этом ПАО «Сбербанк» получило следующий комплект документов, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа до 24.09.2017 г:

— Протокол общего собрания участников от 09.09.2016 г, на котором одним из решений было принято продлить полномочия генерального директора до 2017 года путем подписания дополнительного соглашения к трудовому договору.

— Дополнительное соглашение к трудовому договору, срок действия которого составляет 25.09.2016 – 24.09.2017 г.

Однако, сотрудниками отделения № 8604 была установлена дата окончания полномочий – 09.09.2017 г., основываясь на дате проведения Общего собрания участников, что совершенно некорректно. ООО «ТОЗ-Пластик» направил несколько устных и электронных обращений поданному вопросу ответственным сотрудникам отделения №8604 ПАО «Сбербанк»:

— Руководителю доп. Офиса №8604/0174 П-вой Елене Александровне;
— Руководителю группы специалистов управления прямых продаж К-ной Надежде Александровне.

Указанные сотрудники не имеют достаточной компетенции, т.к. не смогли разобраться в ситуации и решить вопрос по восстановлению законного права нашей компании пользоваться расчетным счетом. Обращаю Ваше внимание, что подобные неправомерные действия сотрудников отделений ПАО «Сбербанк» дискредитируют Вашу компанию в целом, а главное наносят убытки контрагентам. В связи с блокировкой расчетного счета ООО «ТОЗ-Пластик» на сегодняшний день подвергается многомиллионному риску, связанному с несвоевременной уплатой налогов, денежных средств по обязательствам с поставщиками и покупателями и т.д. В случае возникновения ситуаций, при которых будет нанесен ущерб нашей компании из-за необоснованной блокировки расчетного счета, действия ПАО «Сбербанк» будут являться причиной данных обстоятельств. Как следствие, ООО «ТОЗ-Пластик» будет вынуждено взыскать убытки в установленном порядке.

Учитывая изложенное, требую разблокировать расчетный счет ООО«ТОЗ-Пластик» № 40702810366000004823, либо письменно подтвердить готовность нести риски, связанные с блокировкой счета.

Приложения к письму:
— Протокол №4 ОСУ ООО «ТОЗ-Пластик» от 09.09.2016 на 5 листах;
— Дополнительное соглашение к трудовому договору на 2 листе.«»»

Из моего опыта: в нормальной бы компании это назвали «полное служебное несоответствие» и уволили совершенно спокойно. Но это ведь по сути «монопольная» компания, которой незачем развиваться и ориентироваться на клиентов.

ПАО Сбербанк. Годовое общее собрание акционеров 08.06.2018 г. ISIN: RU0009029540.

Вид общего собрания акционеров эмитента (годовое (очередное), внеочередное). Годовое (очередное)
Форма проведения общего собрания акционеров эмитента (собрание (совместное присутствие) или заочное голосование). Собрание (совместное присутствие акционеров)
Дата, место, время проведения общего собрания акционеров эмитента, почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени для голосования:
Дата проведения собрания: 08 июня 2018 года
Место проведения собрания: г. Москва, ул. Вавилова, д. 19, конференц-зал ПАО Сбербанк
Время начала собрания: 10.00 часов по московскому времени
Почтовый адрес для направления лицами, имеющими право на участие в собрании, заполненных бюллетеней для голосования:
Российская Федерация, 117997, город Москва, улица Вавилова, дом 19
Время начала регистрации лиц, принимающих участие в общем собрании акционеров эмитента. 8.00 часов по московскому времени
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров эмитента. 14 мая 2018 года (конец операционного дня)

Повестка дня общего собрания акционеров эмитента.
1. Об утверждении годового отчета за 2017 год.
2. Об утверждении годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2017 год.
3. О распределении прибыли и выплате дивидендов за 2017 год.
4. О назначении аудиторской организации.
5. Об избрании членов Наблюдательного совета.
6. Об избрании членов Ревизионной комиссии.
7. О согласии на совершение сделки, в совершении которой имеется заинтересованность.
8. Об утверждении Устава в новой редакции.

Подробная информация и материалы по корпоративному событию будут предоставлены непосредственно депонентам депозитария ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал», имеющим право на участие в корпоративном действии.

ПРОТОКОЛ 01/2009 ГОДОВОГО ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ ДОЧЕРНЕГО БАНКА АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «СБЕРБАНК РОССИИ» Республика Казахстан г.

Транскрипт

1 ПРОТОКОЛ 01/2009 ГОДОВОГО ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ ДОЧЕРНЕГО БАНКА АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «СБЕРБАНК РОССИИ» Республика Казахстан г. Алматы

2 Место проведения Годового общего собрания акционеров Дочернего Банка Акционерного Общества «Сбербанк России» (далее собрание): г. Алматы, ул. Гоголя/Калдаякова, 30/26 Дата проведения собрания: 27 мая 2009 года Время начала регистрации: 09 часов 30 минут (время местное) Время окончания регистрации: 10 часов 00 минут (время местное) Время проведения собрания: 10 часов 00 минут (время местное) Время закрытия собрания: 12 часов 10 минут (время местное) Полное наименование и место нахождения исполнительного органа Дочернего Банка Акционерного Общества «Сбербанк России»: Правление Дочернего Банка Акционерного Общества «Сбербанк России», г. Алматы, ул. Гоголя/Калдаякова, 30/26 На собрании присутствовали: Акционеры: 1. Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (Открытое Акционерное Общество) (далее — Сбербанк России), от имени которого по Доверенности (исх. 01-1/412 от г.) действует Салонен Илкка Сеппо голосующих акций; 2. Елеуова Шолпан Оразовна, удостоверение личности , выдано МВД РК года, проживающей по адресу: г. Алматы, ул. Панфилова, д. 103, кв голосующих акций; 3. Бурковский Станислав Александрович, удостоверение личности , выдано МЮ РК года, проживающий по адресу: г. Алматы, микр. 9, д.19, кв голосующих акций; 4. Харламова Ирина Александровна удостоверение личности , выдано МВД РК года — 25 голосующих акций. Итого зарегистрировано голосующих акций Дочернего Банка Акционерного Общества «Сбербанк России» (далее — Банк) представленных на собрании, что составляет 100 % от общего количества голосующих акций Банка. Кворум имеется. Приглашенные лица: 1. Черкашин Владимир Алексеевич — Председатель Совета директоров ДБ АО «Сбербанк», Председатель Уральского банка «Сбербанк России» ОАО; 2. Голиков Андрей Федорович Член Совета директоров ДБ АО «Сбербанк», Член Правления, Вице-Президент — Директор Департамента казначейских операций и финансовых рынков «Сбербанк России» ОАО; 3. Звягинцев Денис Александрович Член Совета директоров ДБ АО «Сбербанк» — независимый директор; 4. Смирнов Олег Евгеньевич Председатель Правления ДБ АО «Сбербанк»; 5. Ким Лидия Викторовна Заместитель Председателя Правления ДБ АО «Сбербанк»; 6. Инюшин С.В. Заместитель Председателя Правления ДБ АО «Сбербанк»; 7. Казыбаева Айжан Мелисовна Эксперт Управления дистанционного надзора Департамента надзора за банками Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций; 8. Маканов Ерлан Тлегенович — Директор Юридического департамента ДБ АО «Сбербанк»; Собрание созвано по инициативе Совета директоров Банка. Все акционеры извещены о собрании надлежащим образом. 1

3 Председателя Правления Банка Смирнова О.Е., который объявил собрание открытым и предложил акционерам выбрать форму голосования. ПРЕДЛОЖИЛ: Смирнов О.Е. предложил открытую форму голосования, а также пояснил, что голосование по всем вопросам повестки дня производится по принципу: 1 акция — 1 голос. Предложение вынесено на голосование. «воздержались» 0 акционеров, 0 1. Выбрать открытую форму голосования. Голосование по всем вопросам производится по принципу: 1 акция 1 голос. Смирнова О.Е., который предложил избрать Председателя собрания и Секретаря. ПРЕДЛОЖИЛ: Председателем собрания Салонена Илкку Сеппо; Секретарем собрания, а также лицом, осуществляющим подсчет голосов на собрании Маканова Ерлана Тлегеновича. Предложение вынесено на голосование. «воздержались» 0 акционеров, 0 1. Утвердить предложенные кандидатуры по ведению собрания: Председатель собрания Салонен И.С., Секретарь собрания, а также лицо, осуществляющее подсчет голосов на собрании Маканов Е.Т. 2

4 Салонена И.С., который сообщил, что Годовое общее собрание акционеров, созвано по инициативе Совета директоров и предложил утвердить следующую повестку дня: 1. Об утверждении годовой финансовой отчетности ДБ АО «Сбербанк» за 2008 год; 2. О порядке распределения чистого дохода за 2008 год и выплате дивидендов по простым акциям; 3. Об обращениях акционеров на действия ДБ АО «Сбербанк» и его должностных лиц и итогах их рассмотрения. 4. Об определении аудиторской организации, осуществляющей аудит ДБ АО «Сбербанк» за 2009 год. 5. Определение срока полномочий Совета директоров ДБ АО «Сбербанк». 6. О внесении изменений во внутренние нормативные документы ДБ АО «Сбербанк», а именно: 1) об утверждении Кодекса корпоративного управления ДБ АО «Сбербанк»; 2) о внесении изменений и дополнений в Положение о Совете директоров ДБ АО «Сбербанк». Предложение вынесено на голосование. «воздержались» 0 акционеров, 0 Утвердить повестку дня: 1. Об утверждении годовой финансовой отчетности ДБ АО «Сбербанк» за 2008 год; 2. О порядке распределения чистого дохода за 2008 год и выплате дивидендов по простым акциям; 3. Об обращениях акционеров на действия ДБ АО «Сбербанк» и его должностных лиц и итогах их рассмотрения. 4. Об определении аудиторской организации, осуществляющей аудит ДБ АО «Сбербанк» за 2009 год. 5. Определение срока полномочий Совета директоров ДБ АО «Сбербанк». 6. О внесении изменений во внутренние нормативные документы ДБ АО «Сбербанк»: 1) об утверждении Кодекса корпоративного управления ДБ АО «Сбербанк»; 2) о внесении изменений и дополнений в Положение о Совете директоров ДБ АО «Сбербанк». Вопрос 1. Об утверждении годовой финансовой отчетности ДБ АО «Сбербанк» за 2008 год. Ким Л.В., которая довела информацию о годовой финансовой отчетности ДБ АО «Сбербанк» за 2008 год. 3

5 ВОПРОС: г-жа Елеуова Ш.О.: — Финансовая отчетность Банка составлена математически правильно или нет? — Почему при увеличении показателей кредитного портфеля, депозитной базы, роста кредитных ставок произошло уменьшение прибыли Банка? — Какие льготы, преференции и подарки предоставлялись Банком крупным депозиторам и заемщикам? — Не являются ли 10 крупных депозиторов одновременно заемщиками Банка? — Почему произошло увеличение административных расходов, снижение прибыли, тогда как в 2006 доходы Банка составляли 1,4 млрд. тенге, а за 2008 г. 2,9 млрд. тенге при расширении деятельности Банка. — Действительно ли в Банке такая ситуация на сегодняшний день? Ким Л.В., Смирнов О.Е., Инюшин С.В. На каждом собрании Совета Директоров и общего собрания акционеров, Банк ставит перед собой задачи по расширению деятельности Банка и увеличению размера прибыли. При этом, обращаем Ваше внимание, что финансовая отчетность наглядно показывает, что Банк эффективно работал в течение финансового года, что подтверждается следующими показателями: Размер чистой прибыли в 2007 г. с млн. тенге увеличился до млрд. тенге в 2008 г., что составляет увеличение на 46% процента от размера чистой прибыли за 2007г. Прирост собственного капитала за 2008 г. составил с млн. тенге до млн. тенге. В 2008 году Банк увеличил свою долю на всех основных рынках банковских услуг и продуктов. По сумме чистой прибыли ДБ АО «Сбербанк» в 2008 г. показал шестой результат среди 37 банков второго уровня в Республики Казахстан. По размерам активов Банк занимает 13 место в отличие от показателей 2007 г., когда Банк занимал 15 место. Валюта баланса на конец 2007 года составляла млн. тенге, и на конец 2008 г. валюта баланса составляла млн. тенге. Таким образом, увеличение валюты баланса составил 41% процент. По вопросу совпадений в одном лице вкладчиков и заемщиков по 10-ти крупным клиентам, поясняем, что таких совпадений нет. В течение 2008 г., были предприняты и реализованы меры направленные на формирование ДБ АО «Сбербанк» в универсальную банковскую структуру. В этих условиях были дополнительно открыты в 2007 году два филиала в г. Павлодар и г. Актау, в 2008 году в г. Костанай и г. Усть-Каменогорск. В ходе текущей деятельности были инвестированы средства в модернизацию ITструктуры Банка, что позволило увеличить количество переводных операций и сократить время на их обработку, что позитивно влияет на отношение клиентов к Банку. Активно внедряется среди клиентов Банка такой продукт как интернет-офис. Были проведены акции по привлечению депозитов (банковских вкладов) от населения с розыгрышем ценных призов. Данные мероприятия считаем, стимулируют мотивацию клиентов банка на дальнейшее сотрудничество с нами. 4

6 Салонен И.С.: «Сбербанк России» ОАО, как акционер, также хочет видеть увеличение прибыли Банка, но стоит принять во внимание значительное ухудшение макроэкономической ситуации в стране и в мире. ПРЕДЛОЖИЛ: Председатель Общего собрания акционеров Салонен И.С., предложил утвердить годовую финансовую отчетность ДБ АО «Сбербанк» за 2008 год. Вопрос ставится на голосование. «за» 3 акционера, голосов; «против» 1 акционер, 150 голосов; «воздержались» 0 акционеров, 0 1. Утвердить финансовую отчетность ДБ АО «Сбербанк», аудиторский отчет за 2008 год, согласно Приложению 1 к настоящему протоколу. Вопрос 2. О порядке распределения чистого дохода за 2008 год и выплате дивидендов по простым акциям. Ким Л.В., которая предложила к рассмотрению следующий порядок распределения чистого дохода за 2008 год в размере млн. тенге и выплате дивидендов по простым акциям 1) сумму в размере млн. тенге направить на формирование резервного капитала Банка; 2) дивиденды акционерам Банка по итогам 2008 года не выплачивать. 3) остаток нераспределенного чистого дохода после доформирования резервного капитала Банка в размере млн. тенге оставить на счете «нераспределенный доход (непокрытый убыток) прошлых лет»; Вопросов и возражений нет. Вопрос ставится на голосование. 5

7 «воздержались» 0 акционеров, 0 2. Утвердить следующий порядок распределения чистого дохода за 2008 год в размере млн. тенге и выплате дивидендов по простым акциям: 1) сумму в размере млн. тенге направить на формирование резервного капитала Банка; 2) дивиденды акционерам Банка по итогам 2008 года не выплачивать; 3) остаток нераспределенного чистого дохода после доформирования резервного капитала Банка в размере млн. тенге оставить на счете «нераспределенный доход (непокрытый убыток) прошлых лет». Вопрос 3. Об обращениях акционеров на действия ДБ АО «Сбербанк» и его должностных лиц и итогах их рассмотрения. Маканова Е.Т., который доложил, что в 2008 году было рассмотрено одно обращение акционера ДБ АО «Сбербанк»: Запрос г-жи Елеуовой Ш.О. (вх /2 от года) относительно предоставления материалов по вопросам повестки дня Годового общего собрания акционеров ДБ АО «Сбербанк». Материалы для ознакомления были направлены г-же Елеуовой Ш.О. спец.почтой «Direct Dilivery» (исх /266 от года) и доставлены по адресу проживания акционера 15 мая 2009 года. ВОПРОС: г-н Бурковский С.А.: — Почему я не получил материалов повестки дня. Маканов Е.Т., в соответствии со ст. 44 Закона РК «Об Акционерных обществах» Материалы по вопросам повестки дня общего собрания акционеров должны быть готовы и доступны по месту нахождения исполнительного органа общества для ознакомления акционеров не позднее чем за десять дней до даты проведения собрания, а при наличии запроса акционера должны быть направлены ему Банком в течение трех рабочих дней со дня получения запроса; расходы за изготовление копий документов и доставку документов несет акционер, если иное не предусмотрено уставом. Салонен И.С., считаю целесообразным в дальнейшем направлять материалы повестки дня нашим акционерам, учитывая тот факт, что акционерами ДБ АО «Сбербанк» являются всего 4 лица. ПРЕДЛОЖИЛ: Председатель Общего собрания акционеров Салонен И.С., предложил принять предложение о направление акционерам материалов повестки дня годового общего 6

8 собрания акционеров, а также принять к сведению, информацию по обращениям акционеров на действия ДБ АО «Сбербанк», итоги их рассмотрения признать удовлетворительными. Вопросов и возражений нет. Предложение вынесено на голосование. «воздержались» 0 акционеров, 0 1. Принять к сведению, информацию по обращениям акционеров на действия ДБ АО «Сбербанк», итоги их рассмотрения признать удовлетворительными. 2. Направлять акционерам Банка материалы повестки дня после размещения информации о проведении годового общего собрания акционеров ДБ АО «Сбербанк» в средствах массовой информации. Вопрос 4: Об определении аудиторской организации, осуществляющей аудит ДБ АО «Сбербанк» за 2009 год. Заместителя Председателя Правления Ким Л.В., которая доложила, что был проведен конкурс по выбору аудиторской организации и конкурсной комиссией предлагается к определению аудиторской организацией, осуществляющей аудит ДБ АО «Сбербанк» на 2009 год, ТОО «ПрайсуотерхаусКуперс» (Государственная лицензия Серия МФЮ выдана Министерством финансов Республики Казахстан 21 октября 1999 года). ВОПРОС: Елеуова Ш.О. — Чем обосновано увеличение стоимости аудиторских услуг? — Все ли были соблюдены требования законодательства РК в выборе аудиторской компании? — Конкурс по выбору аудиторской компании был проведен легитимно? Ким Л.В., при проведении конкурса по выбору аудиторской организации, все требования по проведению конкурсов в ДБ АО Сбербанк были соблюдены в полном объеме. К сведению акционеров, сообщаю, что стоимость услуг аудиторской организации в 2007 г. составила для Банка 28 млн. тенге г. стоимость услуг составила 16 млн. тенге, то есть произошло сокращение расходов практически в два раза, это было вызвано уменьшением отчетности подлежащей аудиту. 7

9 2009 г. стоимость услуг аудиторской организации будет стоить 18 млн. тенге, то есть увеличение стоимости на 2 млн. тенге адекватно и вызвано тем, что на 2009 г. объем проверяемой информации существенно возрастет, в связи с ростом балансовых показателей и ранее освещенных изменениях в МСФО. Маканов Е.Т. При выборе аудиторской организации и проведении конкурса все требования действующего законодательства Республики Казахстан и требования Банка были соблюдены. ВЫСТУПИЛИ: г-жа Елеуова Ш.О. предложила вносить изменения при подготовке протокола конкурсного комитета в соответствии с законодательством Республики Казахстан. Применять термин «проиграл (-а)» в отношении аудиторской организации, которая не прошла конкурс по выбору аудиторской организации и определить ответственность аудиторской компании при заключении договора. Возражений нет. Вопрос и предложение ставится на голосование. «воздержались» 0 акционеров, 0 1. Определить в качестве аудиторской организации, осуществляющей аудит ДБ АО «Сбербанк» на 2009 год, ТОО «ПрайсуотерхаусКуперс» (Государственная лицензия Серия МФЮ выдана Министерством финансов Республики Казахстан 21 октября 1999 года). 2. Применять при подготовке протокола конкурсной комиссии термин «проиграл (-а)» в отношении аудиторских организаций, не выигравших конкурс по отбору аудиторской организации. 3. Включить в положения договора условие об ответственности аудиторской организации. Вопрос 5: Определение срока полномочий Совета директоров ДБ АО «Сбербанк» Председателя собрания Салонена И.С., который доложил о предложении «Сбербанк России» ОАО о продлении срока полномочий Совета директоров Банка в составе, избранном на повторном внеочередном собрании акционеров 26 декабря 2007 года, до очередного годового общего собрания акционеров. 8

10 Вопросов и возражений нет. Вопрос ставится на голосование. «воздержались» 0 акционеров, 0 1. Продлить срок полномочий Совета директоров ДБ АО «Сбербанк» в составе, избранном на повторном внеочередном собрании акционеров 26 декабря 2007 года, до очередного Годового общего собрания акционеров. Вопрос 6: О внесении изменений во внутренние нормативные документы ДБ АО «Сбербанк»: 1) об утверждении Кодекса корпоративного управления ДБ АО «Сбербанк». Председателя Правления Смирнова О.Е., который доложил, что Кодекс корпоративного управления ДБ АО «Сбербанк» разработан взамен действующего Кодекса от года в соответствии с новыми требованиями законодательства Республики Казахстан и внутренними нормативными документами Банка. Кодекс определяет основные принципы и стандарты корпоративного управления этических норм, эффективной защиты прав и интересов акционеров, прозрачности принятия решений, профессиональной и этическо ответственности руководящих работников ДБ, информационной открытости, развития системы деловой этики. В документ были внесены существенные изменения, поэтому предлагается утвердить Кодекс корпоративного управления ДБ АО «Сбербанк» в новой редакции и признать утратившим силу Кодекс корпоративного управления АО «TEXAKABANK», утвержденный протоколом заседания Общего собрания акционеров ДБ АО «Сбербанк» от г., регистрационный 153. ВОПРОС: Г-жа Елеуова Ш.О., — Для чего Банку нужен Кодекс корпоративного управления и почему он содержит положения законодательных актов Республики Казахстан? Смирнов О.Е., утверждение кодекса корпоративного управления, является одним из требований действующего законодательства Республики Казахстан, в частности такое требование предусмотрено Законом РК «Об акционерных обществах». 9

11 Кроме этого, данный внутренний нормативный документ определяет порядок работы органов управления Банка, так например это общее собрание акционеров и Совет Директоров. В этой связи, считаем в применении данного документа существует необходимость, продиктованная требованиям законодательства Республики Казахстан и дальнейшей работой Банка с его акционерами и органом управления. Вопрос ставится на голосование. «за» 3 акционера, голосов; «воздержались» 1 акционер, Утвердить Кодекс корпоративного управления ДБ АО «Сбербанк» в новой редакции согласно Приложению 2 к настоящему протоколу. 2. Признать утратившим силу Кодекс корпоративного управления АО «TEXAKABANK», утвержденный протоколом заседания Общего собрания акционеров ДБ АО «Сбербанк» от года, регистрационный 153. Вопрос 6: О внесении изменений во внутренние нормативные документы ДБ АО «Сбербанк»: 2) о внесении изменений и дополнений в Положение о Совете директоров ДБ АО «Сбербанк». г-на Смирнова О.Е. Председателя Правления ДБ Ао «Сбербанк», который предложил внести изменения и дополнения в Положение о Совете директоров Банка, предусматривающие процедуру выплаты вознаграждения независимому директору Совета директоров Банка. ВОПРОС: г-жа Елеуова Ш.О. — Чем вызваны изменения в размере вознаграждения независимому директору Совета Директора Банка? Если, мы не изменим размер вознаграждения независимого директора будет ли он дальше осуществлять свою деятельность? г-на Черкашина В.А. Изменения вызваны тем, что объем работы Совета Директоров Банка постоянно увеличивается. Вся эта работа требует отвлечение определенного времени от основной деятельности членов Совета Директоров. 10

12 Кроме этого, обращаем внимание акционеров, что инструкция Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору за финансовым рынком и финансовыми организациями 359 о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня, предъявляет определенные требования к работе Совета Директоров финансовых организаций и банков второго уровня в Казахстане. В этой связи, рассмотрение всех вопросов банка вносимых на Совет Директоров требуют тщательной проработки, поскольку в настоящее время имеется тенденция изменения отдельных нормативных актов регулирующих банковскую деятельность в Республике Казахстан. Салонен И.С. «Сбербанк России» провел соответствующие консультации по вопросу размера вознаграждения независимых членов Совета Директоров в финансовых организациях и банках с иностранным участием в Республике Казахстан, в результате проведенного анализа, мы чего получили подтверждение адекватности суммы предлагаемого вознаграждения, и данный размер не выходит за рамки сложившихся цен на рынке. Вопрос ставится на голосование. «за» 2 акционера, голосов; «против» 1 акционер, 150 голосов; «воздержались» 1 акционеров, Утвердить изменения и дополнения в Положение о Совете директоров, утвержденное Внеочередным общим собранием акционеров от 26 октября 2005 года рег. 153/1, с учетом изменения и дополнений внесенных протоколом заседания Годового общего собрания акционеров ДБ АО «Сбербанк» от 17 апреля 2007года, Внеочередного общего собрания акционеров ДБ АО «Сбербанк» от 19 сентября 2007года, Годовым общим собранием акционеров от 27 мая 2008 года согласно Приложению 3 к настоящему протоколу. Вопросы повестки дня рассмотрены в полном объеме. Общее собрание акционеров считается закрытым. Время закрытия 12:10 ч.м. 27 мая 2009 г. ДБ АО «Сбербанк», г. Алматы, ул. Гоголя-Калдаякова 30/26. Подписи 11

13 Председатель собрания Салонен И.С. /подпись/ Секретарь собрания Маканов Е.Т. Салонен И.С. по Доверенности (исх. 01-1/412 от г.) от «Сбербанк России» ОАО /подпись/ /подпись/ Печать Банка 12

Роботы, булочки и книги

В этом году акционерам Сбербанка на регистрации выдают бумажные пропуска вместо бейджей. Их, правда, нигде предъявить не просили.

В кулуарах собрания в этом году представлены два робота. Один считает наличные деньги и может за год пересчитать купюры весом в 90 т. Сотрудник Сбербанка объяснил, что сейчас в отделениях банка наличные считают вручную, а этот робот в будущем освободит людей от монотонной работы. Второй робот антропоморфный и зовут его Федор, он умеет переставлять коробки.

Угощает Сбербанк в этом году выпечкой, но она, как обычно, быстро разлетается. Помимо угощений акционеры могут взять одну из трех книг из «Библиотеки Сбербанка»: «Лидер и его племя», «Отношение определяет результат» и «Бережливые инновации».

На собрании акционеров многолюдно, хотя год от года на него ходит все меньше людей. В зале, где проходит собрание, свободных мест не осталось.

Собрание акционеров началось в 10 утра мск. Как обычно, его открыл председатель наблюдательного совета госбанка Сергей Игнатьев. Он зачитал повестку: акционерам предстояло утвердить годовую отчетность, назначить аудитора банка, избрать наблюдательный совет и ревизионную комиссию и др.

Далее акционерам представили мобильное приложение, которое Сбербанк создал с пециально для годового собрания акционеров . В нем акционеры могли посмотреть материалы к собранию и проголосовать по вопросам повестки, посмотреть прямую трансляцию и задать вопрос выступающим. Кроме того, Сбербанк предложил пройти опрос «об удовлетворенности правами акционеров». Поучаствовать в опросе могли и те, кто акционером госбанка только хочет стать.

Ставки по ипотеке

Представитель Сбербанка сообщил, что кворум имеется — 75,76% от общего числа голосов. После этого президент Сбербанка Герман Греф показал традиционный видеоролик — о плюсах и минусах прошедшего года: рецессия закончилась, но санкции не сняли, а в банковском секторе ситуация все еще напряженная: каждый 12-й банк потерял лицензию, а три из крупнейших были санированы.

Герман Греф отметил, что 2017 г. был для банка очень удачным и особенным. Сбербанк реализовал свою стратегию на 2015-2018 гг. на год раньше и принял новую стратегию на следующие три года. О том, что прошедший год был удачным, свидетельствует и финансовый результат (749 млрд руб., +38%). «Что-то мне подсказывает, что следующие годы будут не хуже», — добавил Греф.

В середине января Греф прогнозировал, что 2018 г. станет рекордным с точки зрения выдачи ипотеки и спроса на жилье. В марте он уточнял, что Сбербанк, занимающий более половины рынка ипотеки в России, может снизить ставки по ней до 7% в течение двух лет. Президент Владимир Путин в послании Федеральному собранию 1 марта говорил, что среднюю ставку по ипотеке в России необходимо снижать и дальше — до 7-8%. Российский лидер уточнял, что низкая инфляция дает возможности для развития российской экономики, включая снижение стоимости ипотеки.

После того как Греф объявил, что наблюдательный совет рекомендует выплатить дивиденды в размере 271 млрд руб., или 12 руб. на одну акцию, в зале раздались аплодисменты.

Как и в прошлом году, на экраны рядом со сценой выводилась прямая трансляция из отделений Сбербанка в регионах. На этот раз из Москвы, Ярославля, Тюмени, Новосибирска, Екатеринбурга и др. Судя по трансляции, очередей в отделениях нет.

Сервисы и люди

Чтобы долго не рассказывать о своей стратегии до 2020 г., Сбербанк показал акционерам видеоролик. Выйти на новый уровень конкурентоспособности, дающий возможность конкурировать с глобальными технологическими компаниями, оставаясь лучшим банком для населения и бизнеса, — так звучит цель стратегии Сбербанка до 2020 г.

Важнейший приоритет — возможность использования дистанционных каналов обслуживания, ими уже пользуются 2/3 клиентов, рассказывает Греф. Важная задача для Сбербанка — перевести 100% услуг в онлайн-сервисы. Греф говорит об услуге, позволяющей совершать операции 24/7 для малого бизнеса. Ее Сбербанк запустил в прошлом году: « Мы заметили, что 33% клиентов используют сервисы за пределами рабочего дня — рано утром, вечером или в выходные».

«Еще один наш приоритет, самый главный наш приоритет — это люди. На российском рынке, наверное, самая больная и самая сложная проблема, — посетовал президент госбанка. — Высококвалифицированных специалистов, которые способны решать задачи масштаба Сбербанка, найти, к сожалению, невозможно, просто аналогов нашей компании по масштабу не существует».

Триллион акционерам и бизнес в Турции

После этого Греф переходит к вопросу выплат акционерам. «Мы поставили себе цель за три года выплатить вам, нашим акционерам, дивиденды в размере 1 трлн руб.», — заявил он. Шансов потерпеть неудачу — ноль, обещает Греф.

На собрании президент Сбербанка затронул и тему продажи бизнеса в Турции — дочернего Deniz bank. «Нам было очень жаль, для меня это было очень тяжелое решение, мы прожили с Deniz bank 5 лет, прошли сложные времена», — заявил Греф, рассказывая о продаже банка. Но в условиях санкций Сбербанк не может полноценно развивать Deniz bank — после серьезных размышлений госбанк принял решение о продаже, пояснил Греф. Сделка была воспринята рынком, аналитиками и инвесторами с пониманием — она позволит досрочно улучшить все показатели по капиталу, отметил он.

Кстати, Герман Греф в этот раз не в корпоративном галстуке Сбербанка зеленого цвета, а в малиново-фиолетовом. Его заместители Максим Полетаев и Александр Морозов — в зеленых.

«Домклик» и DocDoc

Греф вышел на связь с центром ипотечного кредитования Сбербанка. По другую сторону — клиент Сбербанка Игорь Николаевич. Он рассказывает, что оформляет уже вторую ипотеку в жизни его семьи — они с женой покупают квартиру в Москве на вторичном рынке. Для оформления первой ипотеки потребовался целый портфель документов, сейчас все проще, говорит Игорь Николаевич. Он хвалит сервис «Домклик», хотя Греф о сервисе напрямую его ничего не спрашивал.

Греф благодарит Игоря Николаевича и его жену Анечку и желает семье счастья в новой квартире. Он подчеркивает, что все, что сейчас увидели акционеры, — никакая не постановка.

Рассказывая о проекте по телемедицине DocDoc, Греф отметил, что наибольшей популярностью у клиентов сервиса пользуется видеосвязь с врачами, но популярны также и чаты — много вопросов по уходу за детьми, о кожных высыпаниях и проч. Среди врачей наибольшей популярностью пользуются кардиологи.

Греф снова выходит на связь — на этот раз с Инной из Екатеринбурга. Она выпускница проекта «Бизнес класс» по обучению предпринимателей, который делает Сбербанк вместе с Google. Инна рассказывает, как ей удалось выстроить свой бизнес по производству одежды благодаря проекту. Она благодарит лично Грефа и Сбербанк.

В ответ Греф напоминает, что хотя Google и сотрудничает со Сбербанком, но остается его конкурентом и конкурентом бизнеса Инны. Он показывает толстовку Google, рукав которой является консолью управления, и обещает подарить ее Инне.

В завершение Греф снова показывает видеоролик. В нем рассказывается об эксперименте, в котором участвует мама двоих детей. Цель эксперимента — сделать так, чтобы человек тратил как можно меньше времени на рутинные проблемы, объясняет один из героев ролика. Для решения ежедневных проблем героине ролика предлагают использовать сервисы Сбербанка — переводить деньги няне по sms, настроить автоплатежи для оплаты коммунальных услуг, искать новую квартиру через «Домклик», установить DocDoc, чтобы избежать походов в поликлинику. В конце ролика показано будущее: наступил 2020 г., участница эксперимента, гуляя по улице, заказывает у голосового помощника «Сбер» доставку продуктов на дом.

После того как Греф закончил выступление, люди стали покидать зал — появились свободные места.

Что беспокоит акционеров Сбербанка

Один из миноритариев, выступая на сессии, предоставленной для слова акционеров, выразил обеспокоенность инициативами Агентства по страхованию вкладов (АСВ) по повышению страховых выплат. Он считает, что таким образом нарушаются принципы страхового подхода. Сбербанк платит за проблемные банки, в том числе из кармана миноритарных акционеров. «Считаю, что это неправильно», — подытожил он.

Сам Сбербанк свою позицию еще не озвучивал — вчера стало известно, что страховые выплаты могут вырасти в отдельных случаях с 1,4 млн руб. до 10 млн руб.

Еще один акционер вынес на сцену картину, сказав, что на ней нарисован Сбербанк. Он подарил ее Грефу.

Один из выступающих акционеров пожаловался на скудность питания в этом году — еды на всех не хватало. Попросил Сбербанк больше не экономить на еде, отметил, что это сказывается на здоровье людей.

На собрании акционеров также выступил уволенный сотрудник Сбербанка. Он назвал свое увольнение незаконным и спросил, готов ли Греф встретиться с ним. Греф на это ответил отказом и предложил написать ему письмо или обратиться в отдел кадров. Попросил не злоупотреблять и других выступающих временем проведения собрания.

Греф, роботы и акционеры. Как прошло собрание акционеров Сбербанка

Сообщение о возникновении особой информации эмитента

Сообщение о возникновении особой информации

(Информации об ипотечных ценных бумагах, сертификаты фонда операций с недвижимостью) эмитента

І. Общие сведения

1. Полное наименование эмитента Открытое акционерное общество «ВиЭс Банк»

2. Код ЕГРПОУ 19358632

3. Ьестонахождение 79000 г.Львов Грабовского, 11

4. Междугородный код, телефон и факс 032 2550254 032 2971382

5. ЕЭлектронный почтовый адрес [email protected]

6. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия Информации www.vsbank.ua

7. Вид особой информации соответствующего требованиям главы 1 раздела ИИИ или информации об ипотечных ценных бумагах, сертификаты фонда операций с недвижимостью соответствующего требованиям главы 2 раздела III настоящего Положения

Изменение состава должностных лиц эмитента

ІІ. Tекст сообщения

Решение о прекращении полномочий должностных лиц принято Общим собранием акционеров эмитента 26.06.2017 г..И выполнен на основании Протокола общего собрания акционеров эмитента от 26.06.2017 г. за № 54.

Должностные лица, а именно:

-Михов Валентин Любомиров, который занимал должность Председателя Наблюдательного совета;

-Юшко Игорь Олегович, который занимал должность заместителя Председателя Наблюдательного совета;

-Лазарева Наталья Николаевна, занимавшая должность члена Наблюдательного совета;

-Воробец Мария Ивановна, занимала должность члена Наблюдательного совета;

-Лапишко Мария Львовна, которая занимала должность члена Наблюдательного совета, прекратили полномочия.

Должностные лица, полномочия которых прекращены, а не владели долей в уставном капитале эмитента но не владели пакетом акций эмитента. Непогашенных судимостей за корыстные и должностные преступления в вышеупомянутых должностных лиц нет. Срок, в течение которого лица находились в должности 2 месяца.

Решение о назначении должностных лиц принято Общим собранием акционеров эмитента 26.06.2017 г..И выполнен на основании Протокола Общего собрания акционеров эмитента 26.06.2017 г. за № 54.

Должностные лица, а именно:

-Рьохлинг Арндт Николай, назначенный на должность Председателя Наблюдательного совета, за последние пять лет занимал следующие должности: с 01.09.2007 года по 30.09.2015 года — член Правления, финансовый директор, директор финансового департамента АО «Райффайзенбанк» (Российская Федерация) с 01.10.2015 года по 31.05.2016 года — член Правления, управляющий директор, операционный директор ООО «Дойче Банк» (Российская Федерация) с 01.06.2016 года — член Правления, финансовый директор «Сбербанк Европа АГ» (Австрия);

-Юшко Игорь Олегович, назначен на должность Заместителя Председателя Наблюдательного совета, за последние пять лет занимал следующие должности: Председатель Правления ПАО «Сбербанк»;

-Лазарева Наталья Николаевна, назначена на должность члена Наблюдательного совета, за последние пять лет занимала следующие должности: Заместитель директора Центра управления дочерними и зависимыми обществами, управляющий директор по СНГ Блока «Международные операции» ПАО «Сбербанк России» (Российская Федерация);

-Воробец Мария Ивановна, назначена на должность члена Наблюдательного совета, за последние пять лет занимала следующие должности: заместитель начальника Управления НБУ в Львовской обл. — начальник отдела банковского надзора;

-Лапишко Мария Львовна, назначена на должность члена Наблюдательного совета, за последние пять лет занимала следующие должности: декан факультета банковского дела Львовского института банковского дела УБС НБУ.

Вышеупомянутые должностные лица не владеют долей в уставном капитале эмитента но не владеют пакетом акций эмитента. Непогашенной судимости за корыстные и должностные преступления нет. Вищезеначени должностные лица назначены сроком на 3 года, но в любом случае не более чем максимально определенный законодательством срок.

1. Лицо, указанное ниже, подтверждает достоверность информации, содержащейся в сообщении, и признает, что она несет ответственность согласно законодательству.

Постановление Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 30 августа 2010 г. по делу N А45-9829/2009 Отказывая в признании недействительными договора поручительства и договора ипотеки, суд исходил из того, что сама по себе недействительность решения общего собрания акционеров, независимо от того, признано оно таковым на основании решения суда или не имело юридической силы изначально, не влечет автоматически правовых последствий для сделок, совершенных с учетом состоявшегося решения (извлечение)

Постановление Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа
от 30 августа 2010 г. по делу N А45-9829/2009
(извлечение)

Акционер закрытого акционерного общества «СИБЭЛТРАНС» (далее — ЗАО «СИБЭЛТРАНС», Общество) И.В.Н. обратился в Арбитражный суд Новосибирской области с иском к ЗАО «СИБЭЛТРАНС» и открытому акционерному обществу «Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации» в лице Центрального отделения N 139 (далее — Сбербанк) о признании недействительными договора поручительства от 06.02.2009 N 287-6пю и договора ипотеки от 26.01.2009 N 287-1и, заключенных между ЗАО «СИБЭЛТРАНС» и Сбербанком в обеспечение исполнения кредитного договора от 05.12.2008, заключенного между Сбербанком и обществом с ограниченной ответственностью «Фирма «РОМУЛ» (далее- ООО «Фирма «РОМУЛ»).

Исковые требования со ссылкой на статьи 81 , 83 и 84 Федерального закона от 24.12.1995 N 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (далее — Федеральный закон N 208-ФЗ) мотивированы тем, что оспариваемые сделки являются сделками, в совершении которых имеется заинтересованность члена совета директоров Общества И.В. П., и не были одобрены в установленном Федеральным законом N 208-ФЗ порядке общим собранием акционеров Общества.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено ООО «Фирма «РОМУЛ».

Решением Арбитражного суда Новосибирской области от 01.03.2010, оставленным без изменения постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 31.05.2010, исковые требования удовлетворены на том основании, что оспариваемые сделки совершены с нарушением установленного порядка одобрения сделок, в совершении которых имеется заинтересованность. Суды указали, что Сбербанк, как сторона оспариваемых сделок, действовал неразумно и не проявил требующейся от него по условиям оборота осмотрительности при совершении этих сделок.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, Сбербанк обратился в Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа с кассационной жалобой, в которой просит обжалуемые решение и постановление судов отменить и принять по делу новый судебный акт, отказав в иске. В обоснование своих требований заявитель жалобы приводит следующие доводы: Сбербанк при заключении оспариваемых сделок действовал разумно и проявил должную осмотрительность, но о нарушении порядка одобрения сделок с заинтересованностью не мог знать, так как из представленных Обществом протоколов общего собрания следовало, что они приняты при наличии кворума, в пределах компетенции общего собрания и по вопросам, включенным в повестку дня, а документы, связанные с подготовкой проведения собрания для заключения оспариваемых сделок не требовались; голос истца не мог повлиять на результат голосования при одобрении сделок общим собранием; из протокола заседания совета директоров Общества от 13.01.2009, на котором присутствовали все члены совета директоров Общества, в том числе, истец, следует, что рыночная стоимость объекта недвижимости, предоставленного в залог, а также все параметры оспариваемой сделки, были согласованы; не только Сбербанк не усомнился в законности решения общего собрания акционеров, но и директор Общества руководствовался им при подписании договоров залога и поручительства.

Участвующие в деле лица о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы извещены в установленном законом порядке.

Представитель заявителя в судебном заседании доводы кассационной жалобы поддержал. Представитель истца кассационную жалобу оспорил.

Определением от 10.08.2010 Федерального арбитражного суда Западно — Сибирского округа рассмотрение кассационной жалобы в соответствии с частью 1 статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, было отложено на 30.10.2010 на 14 часов 00 минут.

В связи с нахождением судьи Е.А. К. в отпуске для дальнейшего рассмотрения настоящего дела распоряжением Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 26.08.2010 указанный судья заменен на судью М.Ф. Л. и рассмотрение кассационной жалобы осуществлено с самого начала.

Проверив законность обжалуемых судебных актов в порядке статей 284 и 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд кассационной инстанции считает, что они подлежат отмене.

Как следует из материалов дела и установлено судами, между Сбербанком и ООО «Фирма «РОМУЛ» был заключен кредитный договор от 05.12.2008 N 287, по условиям которого Сбербанк обязался предоставить ООО «Фирма «РОМУЛ» кредит в сумме 13 000 000 руб. для пополнения оборотных средств на срок по 03.12.2009, а ООО «Фирма «РОМУЛ» обязалось возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи.

В целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 05.12.2008 N 287 между Сбербанком (залогодержателем) и ЗАО «СИБЭЛТРАНС» был заключен договор ипотеки от 26.01.2009 N 287-1и, предметом которого явилась передача залогодателем в последующий залог залогодержателю принадлежащего ему на праве собственности недвижимого имущества.

Кроме того, 06.02.2009 между Сбербанком (кредитором) и ЗАО «СИБЭЛТРАНС» (поручителем) был заключен договор поручительства N 287-6пю, согласно которому поручитель обязался полностью отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Фирма «РОМУЛ» обязательств по кредитному договору от 05.12.2008 N 287.

Акционер ЗАО «СИБЭЛТРАНС» В.Н. И., являясь владельцем акций Общества в размере 3,4035 процента, обратился с настоящим иском в суд, полагая, что договор ипотеки и договор поручительства являются для Общества сделками с заинтересованностью, так как член совета директоров Общества И.В. П. является единственным участником (учредителем) ООО «Фирма «РОМУЛ». Названные сделки, по мнению истца, совершены Обществом с нарушением порядка, установленного статьей 83 Федерального закона N 208-ФЗ.

Согласно статье 81 Федерального закона N 208-ФЗ сделки (в том числе заем, кредит, залог, поручительство), в совершении которых имеется заинтересованность члена совета директоров (наблюдательного совета) общества, члена коллегиального исполнительного органа общества совершаются обществом в соответствии с положениями главы XI Федерального закона N 208-ФЗ. Указанные лица признаются заинтересованными в совершении обществом сделки в случаях, если они, их супруги, родители, дети, полнородные и неполнородные братья и сестры, усыновители и усыновленные и (или) их аффилированные лица, в частности, занимают должности в органах управления юридического лица, являющегося стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке, а также должности в органах управления управляющей организации такого юридического лица.

В пункте 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.06.2007 N 40 «О некоторых вопросах практики применения положений законодательства о сделках с заинтересованностью» разъяснено, что в качестве выгодоприобретателя может рассматриваться должник по обязательству, в обеспечение исполнения которого акционерное общество предоставляет поручительство, за исключением случаев, когда будет установлено, что договор поручительства совершен акционерным обществом не в интересах должника или без его согласия.

Как установлено судом и не оспаривается заявителем жалобы, выгодоприобретателем по названным договорам ипотеки и поручительства является ООО «Фирма «РОМУЛ».

30.06.2007 на общем собрании акционеров ЗАО «Сибэлтранс» был избран совет директоров, в состав которого входил И.В. П..

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц на момент заключения оспариваемых сделок И.В. П. являлся директором и владельцем 100 процентов уставного капитала ООО «Фирма «РОМУЛ».

Материалами дела подтверждается и не оспаривается сторонами, что договор ипотеки N 287-1и и договор поручительства N 287-6пю являются сделками с заинтересованностью, порядок заключения которых регламентирован статьей 83 Закона об акционерных обществах.

При заключении договоров ЗАО «Сибэлтранс» предоставило Сбербанку протокол внеочередного общего собрания от 26.01.2009 об одобрении упомянутых сделок.

Решением Арбитражного суда Новосибирской области от 15.10.2009 по делу N А45-15325/2009 решение общего собрания акционеров ЗАО «Сибэлтранс» от 26.01.2009 об одобрении договоров ипотеки и поручительства было признано недействительным, что послужило основанием при рассмотрении настоящего спора арбитражным судам придти к выводу о том, что оспариваемые договоры ипотеки и поручительства являются недействительными.

Вместе с тем суды не учли, что сама по себе недействительность решения общего собрания акционеров, независимо от того, признаны они таковыми на основании решения суда или не имели юридической силы изначально, не влечет автоматически правовых последствий для сделки, совершенной с учетом состоявшегося решения.

Согласно пункту 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.06.2007 N 40, если будет установлено, что другая сторона в двусторонней сделке или выгодоприобретатель по односторонней сделке не знали или не должны были знать о наличии признаков заинтересованности в сделке и несоблюдении установленного порядка ее совершения, по смыслу статьи 84 Федерального закона N 208-ФЗ сделка не может быть признана судом недействительной.

Оценивая доводы Сбербанка о том, что он не знал и не должен был знать о несоблюдении установленного порядка совершения сделок, суд указал, что Сбербанк, действуя разумно и проявляя требующуюся от него по условиям оборота осмотрительность, мог установить наличие несоответствия протокола общего собрания от 26.01.2009 требованиям законодательства.

Решение общего собрания акционеров признано недействительным в связи с неизвещением В.Н. И. о проведении собрания и отсутствием кворума для проведения собрания. Считая действия Сбербанка неосмотрительными, суды не учли, что данные нарушения не являлись для Сбербанка очевидными при наличии надлежащим образом оформленного протокола от 26.01.2009.

Кроме того, суды указали, что в решении общего собрания от 13.01.2009 не определено время проведения собрания, протокол не подписан председателем и секретарем собрания, что противоречит статье 63 Федерального закона N 208-ФЗ. Следовательно, действуя осмотрительно, банк обязан был обратить на это внимание.

Однако суды не учли, что названные нарушения порядка оформления протокола сами по себе не свидетельствуют о недействительности решения общего собрания акционеров.

Заключая договор, Сбербанку было известно о наличии заинтересованности в сделке. С учетом этого он руководствовался решением общего собрания акционеров от 26.01.2009, оформленным путем подписания протокола всеми участвующими в собрании незаинтересованными акционерами, обладающими 80,807 процента акций.

В изложенной ситуации выводы судов о том, что Сбербанк действовал неразумно и неосмотрительно, являются несостоятельными.

Названная правовая позиция соответствует правовой позиции, изложенной в пункте 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.06.2007 N 40.

Более того, из материалов дела видно, что В.Н. И. являлся членом совета директоров ЗАО «Сибэлтранс» и принимал участие в заседании совета директоров ЗАО «Сибэлтранс» 13.01.2009, на котором определялась стоимость имущества, передаваемого в залог Сбербанку в качестве обеспечения обязательств ООО «Фирма «РОМУЛ». С большой вероятностью В.Н. И. обладал информацией об участнике и директоре ООО «Фирма «РОМУЛ». В данном случае действия истца не свидетельствуют о его добросовестном поведении, что дает основание для вывода о злоупотреблении им своими правами и применения статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При таких обстоятельствах, решение и постановление по настоящему делу подлежат отмене.

Учитывая изложенное, руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287 , статьей 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа постановил:

решение Арбитражного суда Новосибирской области от 01.03.2010 и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 31.05.2010 по делу N А45-9829/2009 отменить. Принять новое решение. В удовлетворении иска отказать.

Взыскать с И.В.Н. в пользу открытого акционерного общества «Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации» 4 000 руб. государственной пошлины по апелляционной и кассационной жалобам.

Арбитражному суду Новосибирской области произвести поворот исполнения отмененных судебных актов и выдать исполнительный лист.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

Еще по теме:

  • Суд мед экспертиза уфа Судебно-медицинская экспертиза Военно-врачебная коллегия Уфа, 450000, Российская Военно-врачебная коллегия Уфа, 450000, Российская, 98/2, ост. Горсовет, 2 этаж Адвокатское партнерство Уфа, […]
  • Исковое заявление на бездействие судебного пристава исполнителя образец Исковое заявление на бездействие судебного пристава исполнителя образец Автострахование Жилищные споры Земельные споры Административное право Участие в долевом […]
  • Калькулятор каско на машину Калькулятор каско ВНИМАНИЕ!Результаты расчета являются предварительными и не могут считаться официальным предложением РЕСО-Гарантия. Вы можете узнать точную стоимость полиса у Вашего […]
  • Открытие ип в 2018 году заявление Заявление на регистрацию ИП в 2018 году Заявление подается в 1 экземпляре. Сшивать и скреплять листы не требуется. При подаче заявления в ФНС необходимо приложить оригинал квитанции об […]
  • Тарифы на коммунальные услуги во владивостоке Жители Владивостока узнали, сколько придётся платить за коммунальные услуги с 1 июля Подорожала большая часть услуг. Информация о нормативах и тарифах на коммунальные услуги, размерах […]
  • Форма 61 при увольнении Унифицированная форма № Т-61 - бланк и образец Унифицированная форма Т-61 используется только в одном случае — при увольнении работника. В статье мы расскажем, для чего нужна эта форма, […]