Договор займа с инвестором

Оглавление:

Как правильно оформить сделку с инвестором?

Для оформления отношений с инвестором лучше всего использовать правовую форму ООО (общество с ограниченной ответственностью). ИП избегают из-за рисков, потому что по закону индивидуальный предприниматель несет ответственность всем своим имуществом, кроме единственной квартиры. АО (акционерные общества) не пользуются популярностью среди стартапов — открывать их дорого, достаточно сложно и долго.

Если коротко, то инвестор может стать участником вашего ООО и вложиться в капитал или дать деньги в долг. Рассмотрим подробнее механику этих путей.

1. Инвестор становится участником ООО

Эта модель известна в предпринимательской среде как «вхождение инвестора». Вне зависимости от того, будет ли инвестор входить в уже существующее ООО или создавать новое, порядок действий, по сути, один. Согласуется объем инвестиций, пропорциональный номинальной доле в уставном капитале. Затем инвестор вносит оговоренную сумму, после чего к нему переходит доля в компании, и можно приступать к внесению изменений в учредительные документы.

В последнее время участилась практика заключения инвестиционных договоров между стартапером и инвестором. Главные моменты инвестиционного договора: схема финансирования, структура управления (имеет инвестор право вмешиваться в операционное управление или нет), порядок выхода участников из проекта, способы разрешения конфликтов. С одной стороны, инвестиционный договор закрепляет ключевые договоренности, с другой, в нём могут содержаться очень конкретные детали (например, можно определить суд, в котором будет рассматриваться конфликт, если он возникнет).

Вхождение инвестора в уже существующее ООО стартапа

В случае, когда стартап уже действует как зарегистрированное юридическое лицо, инвестор направляет в адрес генерального директора формальное заявление о принятии в компанию и внесении вклада в уставный капитал общества. При этом, даже если у вас есть действующее ООО, некоторые инвестиционные фонды также могут потребовать зарегистрировать еще одно новое ООО с их участием – это нормально.

В заявлении инвестора указываются:

  • сумма вносимых денежных средств или состав иного имущества (стоимость неденежного вклада определяется на основе отчёта независимого оценщика);
  • планируемый срок внесения вклада (отсчитывается с момента принятия решения о принятии нового участника общим собранием участников ООО и не может превышать 6 месяцев);
  • размер предполагаемой доли в результате приёма в участники ООО (в процентах или в виде дроби);
  • иные условия внесения вклада и вступления в общество, не противоречащие закону и уставу компании.

Решение общего собрания участников общества о принятии нового участника и увеличении уставного капитала за счет его вклада принимается единогласно и должно полностью соответствовать заявлению инвестора. Факт принятия решения и состав присутствовавших участников должны быть подтверждены путем нотариального удостоверения. На момент принятия решения в действующем уставе ООО не должно быть запретов на увеличение уставного капитала путём принятия вкладов третьих лиц или других похожих ограничений. Если в вашем уставе есть такой запрет, надо сначала внести изменения в него.

Процесс завершается оплатой доли инвестором и регистрацией произошедших изменений в налоговой.

Создание новой совместной компании с участием инвестора

Если у вашего стартапа ещё нет юридического лица, создание совместной компании при участии инвестора выглядит самым логичным вариантом инвестирования.

Вкладом самого предпринимателя, как правило, будут нематериальные активы (права использования результатов интеллектуальной деятельности, передаваемые по лицензионному договору), технологическое оборудование или недвижимое имущество. Если вы располагаете чем-нибудь из этого, то оцените предварительно свое имущество у независимого оценщика.

Взаимоотношения соучредителей нового ООО нужно максимально подробно описать в уставе, включив в него правила распределения голосов на общем собрании участников, принципы участия партнёров в прибыли компании, порядок выхода участников из общества и разрешения конфликтов, а также многие другие существенные условия. Мало кто вспоминает об уставе, пока дела идут хорошо, но невнимание к деталям и формальный подход могут существенно осложнить и сократить жизнь вашего бизнеса, а то и вовсе стать почвой для злоупотреблений недобросовестных инвесторов.

2.Инвестор не становится участником ООО

Не каждый предприниматель готов разделить управление своим проектом. В таком случае решением может стать долговое финансирование от инвестора, согласного не вмешиваться в операционную деятельность стартапа.

Предоставление инвестиций в виде займа

Инвестор может предоставлять процентный или беспроцентный заём – все зависит от ваших договоренностей. Возврат суммы происходит, как правило, единовременным платежом по истечении длительного периода времени (2-3 года).

Обеспечение инвестиций зависит от рисков проекта и требований инвестора. На практике, чаще всего в качестве обеспечения возврата займа используется залог объектов интеллектуальной собственности (например, программ, изобретений, ноу-хау) и долей в ООО.

Чтобы деньги тратились эффективно, в договоре займа может быть предусмотрено условие использования заёмщиком полученных средств только на определенные цели (целевой заём). Данное условие также предполагает контроль инвестора за расходованием средств. Если деньги будут тратиться нецелевым образом, инвестор может потребовать досрочно вернуть заём с процентами. Формы контроля и порядок возврата согласовываются в договоре займа.

Комбинированная инвестиционная схема

Её суть в том, что инвестор предоставляет заём за долю в компании в будущем. Это современный способ инвестирования, который в равной мере учитывает интересы стартапа и инвестора.

Гибкость этой схемы заключается в том, что предварительный договор купли-продажи доли в ООО подлежит исполнению только при наступлении т.н. отлагательного условия — обычно после выхода стартапа на окупаемость. Условия договора займа при этом будут аналогичны рассмотренным выше.

Возможные варианты выхода инвестора из стартапа — по действительной стоимости доли или через возврат займа (процентов по займу) — фиксируются в уставе при исполнении договора.

Эта схема похожа на популярные в Кремниевой долине конвертируемые займы (Convertible note), с помощью которых стартап получает финансирование с правом инвестора в будущем конвертировать долг в акции компании с учётом дисконта за риск. При этом размер пакета акций инвестора будет пропорционален отношению суммы его займа к вложениям на следующем раунде инвестирования.

Комбинированная схема в большей степени учитывает российские реалии (например, особенности ООО, где есть доли, но нет акций), однако требует оценить стоимость компании в предварительном договоре ещё задолго до наступления событий.

Что важно помнить, вступая в отношения с инвестором?

Вне зависимости от того, настаивает ли инвестор на какой-то конкретной форме инвестирования или нет, отнеситесь к её выбору со всей внимательностью, особенно если вы имеете дело с непрофессиональным инвестором, который инвестирует от случая к случаю или впервые.

Помните, что когда на стороне инвестора действует команда профессиональных юристов, которые собаку съели на оформлении отношений со стартапами, они работают в интересах инвестора. Поэтому вы, как минимум, должны подстраховаться и привлечь независимую юридическую экспертизу, которая проверит все документы на предмет соблюдения ваших интересов.

Надеемся, что эта информация поможет вам разобраться в сложном и важном вопросе. Мы же со своей стороны рады будем помочь, если вы решите, что нуждаетесь в живой консультации.

Договор инвестиционного займа — образец

Договор инвестиционного займа

Договор инвестиционного займа позволяет урегулировать отношения, возникающие между кредитором и заемщиком при предоставлении денежных средств, подлежащих использованию с целью реализации конкретной бизнес-идеи. Порядок его заключения прописан в общих правовых нормах о займе (пар. 1 гл. 42 ГК РФ).

С учетом того, что как минимум заемщик является юридическим лицом, договор обязательно должен иметь письменную форму.

В договоре должна быть приведена информация о его предмете, а также о необходимости возврата суммы. Указанные сведения являются существенным условиями, и без их указания договор нельзя считать заключенным. Кроме того, целесообразно указать данные о размере займа, процентной ставке, взимаемой с заемщика за пользование денежными средствами, и порядке погашения имеющейся задолженности.

Образец договора инвестиционного займа

Договор инвестиционного займа № 74а

ООО «Миг-Инвест» (далее — Инвестор) в лице генерального директора Вилькоцкого Петра Ефимовича, действующего на основании Устава, с одной стороны и ООО «Золотой ключик» (далее — Заемщик) в лице генерального директора Спиридонова Геннадия Павловича, действующего на основании Устава, с другой стороны заключили договор о нижеследующем:

  1. Предмет договора инвестиционного займа

1.1. Инвестор передает Заемщику инвестиционный заем в размере 924 000 (девятисот двадцати четырех тысяч) рублей, а Заемщик обязуется вернуть полученные им средства, а также выплатить вознаграждение за их использование в размере 11,15% (одиннадцати целых пятнадцати сотых процента) годовых от суммы долга в установленный договором срок.

1.2. Заем предоставляется Заемщику в целях реализации подготовительного этапа проекта по внедрению в производство новой технологии изготовления творога из молочного сырья.

  1. Права и обязанности сторон договора инвестиционного займа

2.1. Инвестор обязан передать Заемщику сумму средств, указанную в договоре, в полном объеме.

2.2. Инвестор вправе получать отчетность о расходовании предоставленных им денежных средств в любое время на протяжении всего срока действия договора инвестиционного займа.

2.3. Заемщик обязан:

2.3.1. Вносить обязательные ежемесячные платежи с соблюдением размеров и сроков, указанных в графике возврата суммы займа, приведенном в приложении к настоящему договору.

2.3.2. В случае нарушения срока внесения обязательного ежемесячного платежа Заемщик уплачивает Инвестору пени, размер которых составляет 0,02% (ноль целых две сотых процента) от суммы задолженности за каждый день просрочки.

2.4. Заемщик вправе погасить задолженность досрочно посредством перечисления Инвестору всей суммы долга, а также процентов, начисленных за время фактического использования заемных средств.

  1. Срок действия договора инвестиционного займа

Настоящий договор вступает в силу 30.06.2018 и действует до 30.01.2020.

Юридический адрес: Ярославль, ул. Ярославская, д. 6

ИНН 124782501239, КПП 986201458, ОГРН 3258951014782

Вилькоцкий Петр Ефимович

ООО «Золотой ключик»

Юридический адрес: Ярославль, ул. Центральная, д. 18

ИНН 124876254123, КПП 248554127, ОГРН 2541025489652

Спиридонов Геннадий Павлович

Таким образом, договор инвестиционного займа можно составить, воспользовавшись приведенным образцом, который соответствует всем предъявляемым законом требованиям к такого рода сделкам.

Инвестиции в бизнес: что предусмотреть и чего избегать?

Инвестиции в бизнес: ошибки, риски, документы

Инвестиции в бизнес как его собственников, так и сторонних лиц – распространенное явление. Денежные средства необходимы предпринимателям либо на развитие, либо на покрытие образовавшихся долгов или кассовых разрывов.

Договорные отношения по вопросам инвестирования в бизнес оформляются самыми различными способами, при этом зачастую не учитываются риски невозврата вложенных денежных средств либо просрочки такого возврата. Либо по факту не отражают реальные структуры сделок, фактические договоренности сторон. Об одном из таких случаев, когда стороны не предусмотрели возможно в документах (договорах) все необходимые условия для обеспечения баланс в защите собственных прав и интересов в этом материале.

Судебный акт: Определение Самарского областного суда от 14 июня 2017 г. по делу 33-6956/2017.

Фабула дела

Истцом (заимодавец; физическое лицо) было подано заявление к заемщику (также гражданин) о взыскании неосновательного обогащения по договору займа на сумму 8 000 000 рублей и обращении взыскания на недвижимое имущество. Иск содержал следующее: а) заключенный и исполненный со стороны истца договор займа не выполняется со стороны заемщика: денежные средства последний не возвращает; б) Заемщик продолжает использовать вложенные денежные средства и получать прибыль.

По правоотношениям, возникшим из указанного договора займа, ранее уже был судебный процесс. В нем (дело о взыскании задолженности по договору займа) ответчик отрицал наличие договора займа и тот факт, что он получал денежные средства в сумме 8 000 000 рублей от истца, подписывал договор и расписку о получении денежных средств. Суд первой инстанции решением обязал выплатить займодавцу задолженность, суд второй инстанции отменил решение в части возврата денежных средств со ссылкой на противоречивые выводы почерковедческих экспертиз.

Текущий судебный процесс был посвящен взысканию неосновательного обогащения в той же сумме (8 000 000 рублей) с обращением взыскания на недвижимое имущество, принадлежащее ответчику. При этом, как следует из материалов дела, право заемщика на указанное недвижимое имущество не зарегистрировано в установленном законом порядке.

Суд отказал во взыскании неосновательного обогащения.

Позиция суда.

1. Суд, мотивируя преюдициальным (имеющим силу доказательства по делу) значением предыдущего судебного решения об отказе во взыскании денежных средств по договору займа, указывает на то, что истцом выбран неверный способ защиты нарушенного права. Суд не усмотрел неосновательное обогащение в материалах дела, в то же время, при наличии вступившего в законную силу судебного акта по тому же договору между теми же гражданами, не имел возможности рассмотреть заново дело по основанию взыскания задолженности из договора займа.

2. Несмотря на обоснование своих требований нормами о неосновательном обогащении, между сторонами существуют обязательства, возникшие из договора займа.

3. Представление истцом новых доказательств, как ему кажется в рамках доказывания неосновательного обогащения, расценивается как доказательства, которые подлежат исследованию при взыскании долга по договору займа, а в не качестве неосновательного обогащения.

Комментарии.

1. Указанный судебный акт об отказе во взыскании вложенных в бизнес инвестиций в очередной раз доказывает, что вопрос финансирования бизнеса рискованный для инвестора процесс. Риски, ошибки крайне чреваты и могут приводить к полной потери инвестиций, даже при наличии кажущихся бесспорных документов (договор займа, расписка).

2. Логично предположить, что предоставление средств и их получение в рамках заемных отношений могло быть опосредовано и подтверждено иными средствами. Допустим, сам займ предоставлялся путем безналичного перечисления средств. Сам инвестор в течение исполнения договора займа получал от должника подтверждение исполнения целевого назначения средств. Однако ничего подобного не было сделано.

3. Как бы критически не относились к нотариальным сделкам и действия, но нотариальное удостоверение самого договора займа и (или) подписей лиц на нем позволило бы, скорее всего, избежать проведения двух почерковедческих экспертиз.

4. Анализ документов на недвижимое имущество как гарантия исполнения договора займа показал бы истцу, что необходимо подумать об иных вариантах способах исполнения обязанности по возврату вложенных им инвестиций ввиду того, что права на недвижимость у ответчика не зарегистрированы. А подобное, в принципе, может с большой степенью вероятности приводить к отказу в удовлетворении требований об обращении взыскания на него.

5. Также договоры, сопровождающие инвестиции в бизнес, даже заключаемые в отношении разовых операций, незначительных сумм, между физическими лицами и в одном городе, все же стоит более тщательно готовить. Но при этом не ограничиваться только желанием предусмотреть и них все возможные ситуации и варианты поведения в них. Повторим ранее изложенный комментарий – исполнение, контроль за исполнением обязательств также является необходимой мерой поведения кредитора в такой ситуации.

Так что инвестиции в бизнес — это не только о том, как дать деньги. Это еще о том, как их получить обратно. Есть желательно и с процентами за пользование.

В случае, если Ваш судебный спор или иной спор, договорная работа или любая другая форма деятельности касается вопросов, рассмотренных в данном или ином нашем материале, рекомендуем проверить и убедиться, что Ваша правовая позиция соответствует последним изменениям практики и законодательству.

Мы будем рады оказать Вам юридическую помощь по поводу минимизации юридических рисков и имеющимся возможностям. Мы постараемся найти решение, подходящее именно для Вас.

Звоните по телефону +7 (383) 310-38-76 или пишите на адрес [email protected] .

Елена Миронова, юрист-аналитик. Блондинка. Люблю розовое. Нравится поп-музыка. Отдаю предпочтение судебным спорам по банкротству, займам.

Как оформить инвестицию в частный бизнес

Договариваться надо на берегу – опытные предприниматели это узнали на собственном опыте. Это, конечно же, касается и привлечения капитала в бизнес. «Год назад моя сестра с мужем решили открыть парикмахерскую. Помещение было выкуплено, сделан ремонт. Но на оборудование денег не хватало, тогда пришлось просить средства у родственников, которые тут же запросили не просто долю в бизнесе, а захотели, чтобы весь бизнес был оформлен на них», – так киевлянка Лариса Назаренко описывает вполне типичную ситуацию. По ее словам, консультации юристов ничему не помогли: ни одна из сторон упорно не хотела отдавать права на новое дело. И в данном случае – оно к лучшему: если бы трения начались уже после запуска бизнеса, все проходило бы куда болезненнее и дороже.

Вот «Деньги» и выяснили, как правильно организовать вхождение инвестора в действующий бизнес. Мы рассмотрели четыре варианта: создание ООО, получение частного займа, аренда, договор о совместной деятельности. Каждый из способов имеет свои преимущества и недостатки, какой из них выбрать – зависит исключительно от конкретных обстоятельств и потребностей бизнеса.

Все – в общество

Если бизнес уже создан и планируется в форме общества с ограниченной ответственностью, то инвестора можно пригласить в долю. Ограничений на количество учредителей практически нет (до 100 человек). Участие в управлении общества – через общее собрание, причем, участники обладают количеством голосов пропорционально долям в уставном капитале. Понятно, что чем меньше участников, тем проще им договориться о принятии того или иного решения. Однако и двое участников ООО могут поспорить. «Важно заранее предусмотреть список участников и их доли в уставном капитале, порядок решения споров. Например, можно ввести в число участников доверенное для всех сторон лицо – человека, который сам по себе не сможет принимать никаких решений, но, в то же время, сможет определить правую сторону в случае конфликта», – советует Ярослав Серпутько, юрист АО «Сюткин и партнеры».

Чтобы избежать рисков несправедливого раздела прибыли или неожиданного для совладельцев появления еще одного участника общества, основные правила и принципы функционирования, участия и управления ООО прописываются в уставе (см. «Что обязательно должно быть предусмотрено Уставом ООО»).

Закон не запрещает учредителям ООО продавать свою долю или уступать ее другому участнику. Однако этот пункт необходимо обязательно внести в устав компании. «Право участника общества на выход из него не зависит от согласия общества или других его участников. При выходе участника ему выплачивается стоимость части имущества общества, пропорциональная его доле в уставном капитале, и часть прибыли, полученной обществом в соответствующем году до выхода участника», – объясняет Назарий Солотва, юрист АО «Нацина Рачук».

Работаем совместно

Конечно, создание ООО с участием внешнего инвестора-совладельца – не единственный способ оформить привлечение инвестиций.

Например, можно заключить договор о совместной деятельности. Тогда с одной стороны – бизнес, оформленный как ООО, ЧП или физлицо-предприниматель. А с другой – юрлицо или предприниматель-физлицо, являющееся инвестором. Вариант этот – самый простой в части прекращения совместного бизнеса. Но в данном случае возникает риск не найти общий язык по поводу принимаемых оперативных решений и распределения прибылей.

Для удобства ведения совместной деятельности придется выбрать уполномоченное лицо. «В соответствии с налоговым законодательством налоговый учет совместной деятельности должен вести такой уполномоченный участник. Кроме того, кто-то должен вести учет поступления взносов и их использования на определенные цели, осуществлять расчет убытков или прибыли, информировать всех участников о порядке осуществления совместной деятельности, отвечать за результаты ведения совместной деятельности. Обо всех этих функциях и правах следует указать в договоре», – напоминает юрист АО «Нацина Рачук» Наталья Жерж.

Берем на время

По словам опрошенных «Деньгами» предпринимателей, привлечение в бизнес нового инвестора в Украине зачастую не принято оформлять документами, то есть все строится на доверии. А зря.

Юристы предупреждают: несмотря на все доверие участников, рано или поздно может возникнуть конфликт, разрешить который без опоры на конкретные документов будет весьма непросто. ООО и договор о совместной деятельности – наиболее рискованные для инвестора и владельца бизнеса формы оформления инвестиции. Тут есть и риск невозврата инвестиции и, тем более, риск неполучения прибыли инвестором.

В то же время, владелец бизнеса рискует тем, что в его планы начнут активно вмешиваться внешние инвесторы. Никто не оспаривает права инвестора на информацию о ходе дел, но и владелец бизнеса имеет право на реализацию своих планов без помех извне.

Схемы, которые разводят риски инвестора и права владельца бизнеса, есть. Их, как минимум, две: привлечение займа и получение имущества в аренду.

«В случае займа инвестор гарантирован, что сумма зафиксирована и должна быть ему возвращена в определенный срок с процентами», – объясняет директор ЮКК «Де-юре» Григорий Трипульский. Тут есть единственная серьезная проблема – гарантии возврата займа. Залог, личное поручительство третьего лица – это обычно используемые гарантии для кредитора. И тут уж забота инвестора-кредитора – получить соответствующие гарантии. Иначе вложенный капитал ему вернуть будет крайне непросто в случае конфликтной ситуации.

Если инвестор передает какое-то имущество в аренду, он практически не рискует в части возврата инвестиции. Разве что если арендуемое имущество будет уничтожено в результате какого-то инцидента. И, кстати, в договоре аренды должен присутствовать пункт, который регламентирует ответственность арендатора и арендодателя в случае повреждения или уничтожения имущества.

7 важных фактов об обществе с ограниченной ответственностью

1. Инвесторы (партнеры) регистрируют общество с ограниченной ответственностью.

2. В Уставе ООО указываются права сторон, их доли, правила выхода из бизнеса (см. «Что обязательно должно быть предусмотрено Уставом ООО»).

3. Уставный капитал компании разделен на доли, размер которых определяется учредительными документами.

4. Учредители (участники) не несут ответственности по обязательствам основанного ими ООО имуществом, которое им принадлежит на праве частной собственности.

5. Органы управления ООО – общее собрание (участники обладают количеством голосов пропорционально их вкладам), а также исполнительный орган (директор, дирекция).

6. Контроль за деятельностью дирекции (директора) общества с ограниченной ответственностью осуществляется ревизионной комиссией. Она создается общим собранием участников общества из их числа (не менее трех человек).

7. Участник ООО вправе продать или иным образом уступить свою долю (ее часть) в уставном капитале одному или нескольким участникам этого общества. Соинвесторы пользуются преимущественным правом покупки доли участника пропорционально размерам своих долей.

. ВАЖНО: отчуждение участником своей доли третьим лицам допускается, если иное не указано в уставе ООО.

Что обязательно должно быть предусмотрено уставом ООО:

— наименование юридического лица;

— организация управления обществом, их компетенция;

— порядок принятия решений управлением общества;

— порядок вступления в общество и выхода из него;

— предмет и цели деятельности;

— состав учредителей и участников;

— сведения о порядке формирования имущества, распределения прибыли и убытков;

— условия реорганизации и ликвидации;

— сведения о размере долей каждого из участников;

— размер, состав и порядок внесения участниками вкладов;

— размер и порядок формирования резервного фонда;

— порядок передачи (перехода) долей в уставном капитале;

— сведения относительно других условий деятельности хозяйственного общества, не противоречащие закону.

Вход и выход инвестора в ООО

Приглашаем инвестора в ООО:

1. Фактические участники ООО принимают решение о вступлении нового участника путем внесения им дополнительного вклада, а также об увеличении уставного капитала и распределении долей в ООО.

2. Новый участник вносит свою долю в уставный капитал.

3. ООО проводит государственную регистрацию изменения состава участников ООО.

4. На нового участника оформляются соответствующие корпоративные права.

Какие документы необходимы:

— протокол (решение) общего собрания участников ООО о вступлении (принятии в состав) нового участника;

— экземпляры изменений в устав ООО (или устав ООО в новой редакции);

— регистрационная карточка ООО.

. ВАЖНО: новый участник приобретает корпоративные права общества после государственной регистрации изменений в устав общества, связанных с изменением состава участников ООО.

. ВАЖНО: новый участник несет риски и получает выгоды наравне с прочими членами ООО. Никто не может гарантировать ему полного возврата капитала и дохода по нему.

Инвестор покидает ООО

1. Участник ООО заранее предупреждает о своем желании выйти из бизнеса. Он имеет право выйти из общества, сообщив о своем выходе не позднее, чем за три месяца до выхода, если иной срок не установлен уставом общества.

2. Участник ООО подает сообщение о выходе. Такое сообщение может иметь одну из двух форм: 1) заявление о выходе из общества – для физического лица; 2) решение (заявление) о выходе из состава учредителей (участников) – для юридического лица.

3. Участник ООО при выходе из общества получает стоимость части имущества общества, пропорциональную его доле в уставном капитале. Выплата производится после утверждения отчета за год, в котором он вышел из общества, и в срок до 12 месяцев со дня выхода. По требованию участника и с согласия общества вклад может быть возвращен полностью или частично в натуральной форме.

4. Меняется размер и/или доли распределения уставного капитала ООО. В результате выхода одного из участников ООО должен быть уменьшен уставной капитал или выкуплена его доля остающимися участниками. Поэтому чтобы не уменьшать УК, остающиеся участники ООО могут: 1) принять решение об увеличении своих долей путем внесения дополнительных вкладов (чтобы размер капитала остался таким, который был до выхода участника); 2) принять решение о выкупе доли участника самим ООО или его участниками. При выходе инвестора обычно реализуется второй вариант.

Вариант А: совместная деятельность

1. Заключить с партнером договор о совместной деятельности.

Что именно должно быть указано в договоре:

— виды и объем взносов каждой из сторон. С целью предотвращения проблем после окончания совместной деятельности также можно указать порядок и объем возврата имущественных взносов;

— порядок и условия ведения общих дел. Имеется в виду определение участника, на которого возложена обязанность ведения общих дел. Такому участнику выдается доверенность от имени других участников совместной деятельности;

— условия использования результатов совместной деятельности;

— порядок и объем распределения затрат и прибыли от проведения совместной деятельности.

2. Выполнять обязательства сторон согласно договору о совместной деятельности.

Оперативное управление – за владельцем бизнеса.

Распределение рисков и выгод – согласно договору.

Вариант Б: займ на развитие бизнеса

1. Заключить договор займа, в котором должны быть указаны:

срок и схема возврата займа;

процентная ставка (либо отсутствие таковой);

залог (либо его отсутствие), поручительство;

штрафные санкции (пеня) в случае невыполнения заемщиком обязательств по договору;

способ передачи предмета договора:

— в течение какого времени это должно произойти (количество рабочих дней, немедленно после подписания);

— наличными либо безналичным способом;

— вид оформления получения заемщиком инвестиций: распиской заемщика, актом приемки-передачи или др. документом.

. ВАЖНО: Нотариальное оформление в случае с договором займа не является обязательным, однако желательно.

. ВАЖНО: договор займа можно заключать не только на получение денежных средств, но и на оформление в долг имущества – оборудования, транспортных средств, недвижимости.

2. Завершить договор займа, выполнить обязательства по его возврату. Возможен вариант выкупа владельцем бизнеса того имущества, которое было предоставлено взаймы.

Оперативное управление – за владельцем бизнеса.

Распределение рисков и выгод – все риски и выгоды несет собственник бизнеса-заемщик, кредитор получает фиксированное вознаграждение.

Вариант В: передача в аренду специально купленного для бизнеса имущества

1. Заключить договор аренды имущества, в котором должны быть указаны:

состав и состояние передаваемого в аренду имущества;

арендная плата и порядок ее пересмотра;

штрафные санкции (пеня) в случае невыполнения сторонами обязательств по договору;

порядок действий и ответственность сторон на случай ремонта (планового или чрезвычайного), повреждения или уничтожения арендуемого имущества;

порядок согласования и возмещения затрат, понесенных арендатором для усовершенствования и/или ремонта имущества;

возможные условия выкупа арендуемого имущества по остаточной стоимости.

. ВАЖНО: Нотариальное оформление в случае с договором аренды не является обязательным, однако желательно, если речь идет о ценном имуществе и длительном сроке аренды.

2. Завершить договор аренды, выполнить обязательства по возврату арендуемого имущества. Возможен вариант выкупа владельцем бизнеса арендованного имущества по остаточной стоимости.

Оперативное управление – за владельцем бизнеса.

Распределение рисков и выгод – все риски и выгоды несет собственник бизнеса-арендатор, арендодатель получает фиксированное вознаграждение.

Договор инвестиционного займа: общая информация

Сущность подобной сделки состоит в передаче определенной суммы денег или иного имущества, которые должны быть направлены на открытие или развитие бизнеса и возвращены в срок на определенных условиях. Обычно подобные соглашения оформляются на такие цели:

  • Закуп оборудования;
  • Изменение профиля существующей фирмы;
  • Расширение действующего производства;
  • На «старт-ап» (создание нового проекта).

Особенности

Инвестиционный займ относится к разряду целевых и имеет свои особенности:

  • Переданы в собственность и пользование могут быть не только денежные средства, но и имущество;
  • В отличие от инвестиционного договора, где вложенные средства не подлежат возврату, заключаемое соглашение содержит обязательства возврата долга (когда, на каких условиях и каким образом);
  • Инвестиции предполагают получение инвестором прибыли от вложенных средств в бизнес-проект, займодавец же никак не связан с доходами заемщика, он может получить лишь вознаграждение за предоставленный займ, не более;
  • Договор является реальным, т.е. приобретает юридическую силу не после подписания, а после передачи материальных благ заемщику.

Участники инвестиционных займов и варианты заключения сделки

Займ может быть оформлен с участием субъектов любого правового статуса: между физическими лицами, между юридическим лицами, между предпринимателями. Никаких ограничений по этому поводу не установлено, от того, кто вовлечен в сделку зависит ее форма:

  • Участие физических лиц в займе, не превышающем десять МРОТ, допускает устное заключение, но для инвестиций такая сумма будет слишком мала — значит, словесная договоренность исключается;
  • Участие юридического лица обязательно предписывает документу письменную форму.

На каких условиях готов предоставить средства один участник и на каких готов их принят другой субъект, решается, конечно, в индивидуальном порядке. Однако, в договоре следует зафиксировать следующие договоренности:

  • Предмет. Указывается денежная сумма или перечень имущества, передаваемые заемщику;
  • Вознаграждение. Займодавец вправе требовать за предоставленный займ определенные проценты – их размер необходимо указать или он будет рассчитываться по банковской ставке на дату погашения долга. Если соглашение носит беспроцентный характер, это следует обязательно прописать;
  • Цель. Фиксируется, на какие бизнес-расходы предоставляются средства;
  • Срок. Займ может быть долгосрочным или краткосрочным. Если срок не указан, то это не считается ошибкой – он будет определяться моментом востребования возврата долга займодавцем;
  • Обеспечение. Чтобы иметь гарантию от невозврата, можно подстраховать сделку поручительством либо залогом.

На сайте можно сформировать и скачать образец Договора инвестиционного займа.

Договор инвестирования — виды и условия договора

Договоры об инвестировании приносят больше выгоды, в отличие от вкладов, даже с учетом капитализации процентов.

Но такие соглашения несут в себе определенные риски, так как, в отличие от вклада, денежные средства инвестора не подлежат обязательному государственному страхованию.

Помимо этого, доходы от инвестирования подлежат обязательному налогообложению.

В инвестиционных средствах нуждаются молодые компании, стартапы и другие бизнес-проекты. Это важный инструмент, который позволяет развиваться малому и среднему бизнесу. Сюда входят также вложения в строительный бизнес.

Существенные условия договора инвестирования

Так как минимальный порог денежных средств в инвестиционном соглашении — 1 500 000 р., что многократно превышает размер МРОТ, эта сделка должна быть оформлена в письменной форме независимо от статуса — юридического или физического, сторон.

К существенным условиям соглашения относятся:

  • Срок сделки;
  • Предмет договора;
  • Цена соглашения.

Сделка, не содержащая существенных условий, не может быть признана заключенной. Если вложения происходят в строительство, предметом сделки может стать жилое или нежилое помещение, на которое у инвестора есть право собственности.

Это влечет необходимость его регистрации в Росреестре. Тогда в условиях уместно указать, как будет оплачена государственная пошлина.

Документы для регистрации права собственности по договору инвестирования

Подать документы в Росреестр может как застройщик, так и инвестор.

Вот основной перечень необходимых бумаг:

  • Разрешение о проведении строительных работ;
  • Выписка из Росреестра о праве на земельный участок (ИЖС);
  • Акт, подписанный приемочной комиссией о приеме в эксплуатацию объекта;
  • Бумага о присвоении постоянного адреса (берется в Градостроительном или архитектурном отделе администрации;
  • Соглашение о распределении недвижимости между участниками инвестиционного договора.

Учредительная документация заказчика

Документы, необходимые инвестору для регистрации права собственности:

  • Заявление о регистрации в Росреестр;
  • Документ (ксерокопия) об уплате пошлины;
  • Паспорт или доверенность;
  • Договор о вложении денежных средств;
  • План помещения с экспликацией.

Подать документы может любая сторона, указанная в документе.

Налогообложение договора инвестирования

Обязанность платить налог не возникает в тот момент, когда заказчик и инвестор заключили соглашение. Это происходит после появления доходов у сторон сделки. На полученную прибыль, согласно закону, возникает обязанность платить НДС.

Обязанности инвестора по договору инвестирования

Обязанности стороны, инвестирующей денежные средства в бизнес-проект, заключается в следующем:

  • Осуществлять финансирование объекта в полном объеме и в сроки, указанные в соглашении;
  • Утвердить предложенный заказчиком (застройщиком) план проекта;
  • Формирование приемной комиссии по объектам, выполненным заказчиком (застройщиком).

Это не полный перечень. Но эти обязанности являются основными по сделкам, связанным с инвестициями.

Образец договора инвестирования

Образец документа можно скачать по ссылке — Договор инвестирования.

В качестве сторон выступают инвестор и заказчик (застройщик). Текст соглашения необходимо переработать под нужды сторон. Для этого можно воспользоваться услугами юриста.

Переуступка права требования по договору инвестирования

Уступка права требования по соглашению об инвестициях может быть запрещена или разрешена. Если запрета нет в тексте соглашения между сторонами, уступка права требования может быть осуществлена согласно законодательству РФ.

Цедент передает свои права цессионарию, в том числе право требования собственности, если стороны заинтересованы в такой сделке.

Договор инвестирования в бизнес

Помимо строительства, есть много других привлекательных бизнес-проектов. К ним относятся торговля, кредитование, сфера услуг и другие.

В каждом случае соглашение об инвестициях в бизнес должно отражать условия, на которых инвестор и получатель средств заключили договоренность. Выгода по таким договоренностям часто выражается в процентном отношении от суммы инвестиции. Риски по этим видам вложений максимальны.

Договор инвестирования строительства

По таким договоренностям инвестиции получает заказчик (застройщик), который, в свою очередь, выделяет в объекте строительства долю. Долевая собственность является популярным видом приобретения недвижимости.

Риски по таким договоренностям меньше, чем по кредитным проектам, но доход получаю далеко не все дольщики.

Еще по теме:

  • Билеты пдд онлайн категории cd в гибдд Билеты ПДД CD 2018 Билеты ПДД категорий «CD» и подкатегорий «C1» «D1» для подготовки к экзамену в ГИБДД. Содержание билетов по Правилам Дорожного Движения полностью соответствует […]
  • Что нужно чтобы стать лучшим юристом Что нужно чтобы стать лучшим юристом Чтобы стать хорошим юристом, недостаточно выучить законы. Часто бывает, что каждый их пункт можно интерпретировать по-разному, в зависимости от […]
  • Договор сотрудника по совместительству Совместительство: разбираемся со сложными вопросами Работа по совместительству последние годы получает все большее распространение. Оно и понятно. С одной стороны, на рынке наблюдается […]
  • П 1 ст407 гк рф Статья 407. Основания прекращения обязательств 1. Обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми […]
  • Должностные оклады в ск рф Постановление Правительства Российской Федерации от 20 июня 2011 г. N 481 г. Москва "Об установлении должностных окладов сотрудников Следственного комитета Российской Федерации, в том […]
  • Нотариально заверенное соглашение о разделе имущества супругов Соглашение о разделе имущества супругов Главная » Развод » раздел имущества » Соглашение о разделе имущества супругов После развода супруги могут провести процедуру раздела совместно […]